Програму «Аерофлот бонус» було запущено у 1999 році, сьогодні її учасниками є понад 1,5 млн. осіб. Російські банки активно підключилися до випуску кобрендових із програмою карт порівняно недавно. На перший погляд все просто: розплачуємось карткою, отримуємо милі, оплачуємо милями авіаквитки. Але чи це так насправді? Про всі тонкощі накопичення та використання миль у нашій статті.
Здрастуйте, шановні гості блогу та наші постійні читачі! У нас з'явилося багато нових матеріалів. Перейдіть за посиланнями, і дізнайтеся як правильно ставити цілі і 100% досягати результатів, боротися з внутрішніми запереченнями та вибиратися з ментальних пасток. А якщо у вас був негативний досвід інвестування в шахрайські інтернет-проекти, дізнайтесь, як повернути гроші, втрачені у Форекс:
Що пропонує Альфа-банк
Лінійка кредитних карток «Альфа-банку», випущених у рамках бонусної програми «Аерофлоту», сьогодні представлена картками 4 рівнів платіжної системи MasterCard у трьох валютах (рубль, долар США, євро) кожна:
- Standard;
- Gold;
- Platinum;
- Black.
Від рівня кредитної картки залежать умови та тарифи кредитування, розміри бонусів, що нараховуються, привілеї в обслуговуванні.
У загальному вигляді умови рублевих карток виглядають так (валюта відповідно в еквіваленті):
- Максимальний ліміт (від 150000 до 750000 руб.).
- Річне обслуговування (від 1225 руб. До 10 000 руб.).
- Комісія за зняття готівки (від 3,9 до 2,9%).
- Процентна ставка (від 18,99% до 17,99% річних у рублях).
- Коефіцієнт нарахування миль (від 1 до 1,75 за 30 руб.).
Плата за обслуговування картки стягується 1 раз на рік незалежно від оборотів за рахунком та активністю використання коштів.
Абсолютно всі картки, випущені Альфа-банком у платіжній системі Master Card, дають право брати участь у партнерській програмі «Безцінна Москва»: користуватися знижками в ресторанах, готелях, клубах; купувати акційні товари торгово-роздрібних партнерів; бронювати туристичні послуги у будь-якій точці світу.
За всіма кобрендовими кредитними картками передбачено пільговий період кредитування — фіксовані 60 днів, протягом яких відсотки на зняту суму не нараховуються.
Докладніше про принцип роботи пільгового періоду можна прочитати у статті.
Пільговий період за умовами "Альфа-банку" поширюється і на операції зі зняття готівки. Збільшує вартість цих коштів тільки комісія за переведення в готівку, яка списується автоматично з рахунку, виражається у відсотках і становить мінімум 300 руб за операцію.
Кобрендові карти "Аерофлоту" випускаються і в рамках пакетів послуг "Альфа-життя" з дебетовими поточними та накопичувальними рахунками. При певних оборотах обслуговування рахунків обходиться безкоштовно, а накопичення миль за ними проходить відповідно до рівня картки аналогічно кредиткам.
Як накопичуються бонуси: калькулятор миль аерофлот
При оформленні кобрендової карти у програмі «Аерофлот Бонус» кожному клієнту відкривається особистий рахунок, за правилами рахунок не можна передавати, продавати, не можна поєднувати з рахунками інших учасників.
З цього приводу вам будуть зараховуватися милі, віртуальні одиниці заохочення, двох видів:
1. Кваліфікаційні— милі за польоти на регулярних рейсах «Аерофлоту» та авіакомпаній-партнерів, їхня кількість залежить від дальності перельоту та класу бронювання (мінімум 500 за кожний політ).
2. Некваліфікаційнімилі за участь у програмах партнерів (банків, готелів, мережі ресторанів Аркадія Новікова, мобільного оператора Мегафон, порталу TripAdvisor.ru тощо).
Кредитні картки «Альфа-банку» відносяться до партнерських програм, а значить милі, накопичені за їх допомогою, надаватимуть право на купівлю преміальних квитків, але не братимуть участі при визначенні кваліфікації клієнта (Елітний клуб для срібного та золотого рівнів). Всім новим клієнтам надається кваліфікація Базового рівня.
А за що нараховують некваліфікаційні милі?
- За першу розрахункову операцію по карті (вітальні милі) – 500/1000 залежно від рівня картки.
- Як подарунок на День народження - 500 (тільки для активних карт).
- За витрачені з картки кошти з розрахунку від 1 до 1,75 милі за 30 руб/1 дол.США/1 євро (коефіцієнт нарахування залежить від рівня картки).
- За залишок за накопичувальним рахунком «Аероплан» з розрахунку 1 миля за кожні 120 руб./20 дол.США/18 євро.
На сайті «Альфа-банку» є зручний калькулятор для розрахунку некваліфікаційних миль: вибираєте тип та рівень картки, валюту, період розрахунку та скільки плануєте витрачати по карті на місяць.
Програма показує, скільки миль ви зможете нагромадити і на який квиток вам цих миль вистачить.
Наприклад, при середньомісячних витратах 80 000 руб. по кредитної картки"МС Стандарт" за рік можна накопичити 32 500 миль (з урахуванням вітальних миль).
Їх вистачить на квиток "Москва - Ніцца", "Москва - Дубаї" в один кінець або "Москва - Рим", "Москва - Хургада", але вже туди і назад.
Перевіряти фактичну кількість накопичених миль можна в особистому кабінетіна сайті "Аерофлоту", для доступу знадобиться ваш номер учасника та пароль.
Якщо підписатися на послугу смс-інформування, то баланс надходитиме на запит у вигляді смс-повідомлень. Один раз на рік для клієнтів Базової кваліфікації (1 раз на квартал для Елітної) звіт про накопичені милі надсилається на електронну пошту.
За правилами програми милі зараховуються на рахунок протягом 60 днів із дати здійснення операції. Якщо милі на рахунку не з'явилися, у вас є 12 місяців на подання заяви на відновлення бонусів, до заяви надається копія чека, що підтверджує купівлю/оплату послуг.
Як милі можуть згоріти?
Якщо протягом двох календарних років учасник програми не зареєструє на своєму рахунку жодного польоту регулярним рейсом «Аерофлоту» або авіалініями альянсу «SkyTeam» за вказаним правилом програми тарифу, всі милі згоряють без права відновлення.
Як використовувати милі
Використовувати накопичені милі можливо трьома способами:
- Оформити преміальний білет.
- Підвищити клас обслуговування у вже викупленому квитку з Економ на Бізнес.
- Оплатити послуги партнерів програми.
Докладно зупинимося першому способі.
Спочатку вам знадобиться калькулятор премій. У відповідних полях вибираємо два кінцеві пункти перельоту, програма відображає необхідну кількість миль для оформлення преміального квитка на вказаний рейс:
- код OW для квитка в один бік;
- код RT для квитка на два кінці.
Важлива умова для можливості оформлення преміального квитка — на вашому особистому рахунку має бути зареєстрований хоча б один платний переліт за останні 24 місяці на рейсах та за тарифами, що беруть участь у бонусній програмі.
На жаль, збирати милі та літати лише за преміальними квитками не можна.
Тепер переходьте до сервіс бронювання квитків.
Тут знову заповнюємо кінцеві пункти перельоту, дати рейсів, кількість місць, клас обслуговування та тип рейсу, внизу ставимо галочку, що ознайомилися та згодні з Правилами бронювання – натискаємо «Знайти рейси».
Якщо в полі «Оплата милями» поставити галочку, система запросить у вас особистий номер рахунку та пароль.
У закладці «Вибір рейсу» можна побачити вартість квитка: у рядку рейсу вартість 1 квитка, у верхньому правому кутку — повну вартість на вказану кількість осіб.
Вартість кожного квитка розбита на 2 цифри: базовий тариф та такси/збори авіакомпанії.
Скільки знадобиться миль для оплати першої цифри, ми визначали вище, а друга цифра — це сума, яку вам необхідно буде сплатити реальними грошима. Для одного рейсу розмір такси та збору однаковий і для бізнесу, і для економ класу.
Наприклад, порахуємо, скільки нам обійдеться переліт з Москви до Єгипту (Каїр) на двох в економ — класі туди й назад.
- Розраховуємо необхідну кількість миль: для «Економ RT» потрібно 30 000 миль * 2 особи = 60 000 миль
- Розраховуємо середньомісячні обороти по карті Стандарт, які дозволять нагромадити 60 000 миль за 1 рік = 75 000 руб. на місяць (без урахування вітальних та подарункових миль)
- Вибираємо рейс: 2 квитки (туди і назад) коштують 1 121,20 USD, з них 816,00 USD покривається милями, 305,20 USD потрібно доплатити.
За переліт у бізнес-класі доплатити потрібно буде теж 305,20 USD, але миль знадобиться значно більше – 100 000.
На що варто звернути увагу під час оформлення преміальних квитків:
- у періоди підвищеного попиту "Аерофлот" має право вводити обмеження на видачі премій;
- у разі втрати/псування/крадіжки преміального квитка його дублікат не видається, милі на рахунок не повертаються;
- преміальні квитки на рейси членів альянсу SkyTeam можна оформлювати лише за маршрутом туди та назад;
- онлайл оформлення преміальних білетів закінчується за 6 годин до моменту вильоту;
- оформлені преміальні квитки не можна повернути, обміняти чи передати іншій особі;
- внесення змін до квитка за вашою ініціативою обійдеться щонайменше 35/50/100 євро.
Хто ще співпрацює з «Аерофлотом» у рамках бонусної програми
На сьогоднішній день "Аерофлот бонус" об'єднує близько 20 міжнародних авіакомпаній.
Кобрендові карти, крім Альфа-банку випускають:
- "Ощадний Банк Росії";
- "Банк Російський Стандарт";
- "CitiBank";
- "Газпромбанк";
- «СМП банк»;
- Банк "УРАЛСИБ".
Кредитні картки банків-партнерів незначно відрізняються кількістю вітальних миль та коефіцієнтами бонусів різного рівня.
Наприклад, в «ШМД банку» передбачено нарахування 200 миль на щомісячний залишок понад 100 000 руб. за рахунком, а банк «УРАЛСИБ» за першу операцію за Преміальною карткою дарує 3000 миль. Банк "Російський Стандарт" до 14.05.2014р. проводить спеціальну акцію прискореного накопичення миль за видаткові операції: за 30 руб. нараховується від 1,5 до 6 миль залежно від рівня картки.
І ще, Альфа-банку випускає картки Аерофлот тільки в платіжній системі MasterCard, в інших банках можна оформити Visa або American Express.
Накопичувати некваліфікаційні милі також можна розплачуватися за послуги у готелях – партнерах програми. Їх повний списокз докладним описомумов розміщено на сайті «Аерофлоту».
Резюме
Ви часто користуєтесь послугами авіаперевізників, бронюєте готелі, подорожуєте світом – програма лояльності від «Аерофлоту» стане дуже доречною. А кредитна картка тим більше стане в нагоді: якщо вже не зняти гроші, то залишити депозит при заселенні в номер. Нічого особливого від вас не потрібно - розплачуйтеся пластиком, хоча б раз на 2 роки здійснюйте платний переліт (зверніть увагу, не чартерний) і заощаджуйте при покупці квитків за допомогою віртуальних бонусів. Найголовніше — знати правила і дотримуватися простих рекомендацій.
Учасники програми "Аерофлот Бонус" та "Аерофлот Бонус Юніор" часто воліють використовувати накопичені милі для придбання авіаквитків. Розглянемо цю процедуру детально.
Правила
Премією можуть скористатися клієнти, які мають достатню кількість балів на рахунку та здійснили щонайменше один зафіксований переліт за попередні два календарні роки. Не допускається придбання квитків для немовлят, які не досягли 2 років та у декілька пунктів призначення. Також відсутня можливість часткової оплати квитка милями. Пасажири віком від 12 до 18 років можуть розпоряджатися милями тільки з письмового дозволу батьків або офіційних представників.
Бронювання та оформлення квитків на регулярні рейси доступне в офісах продажу та за телефонами контактного центру у класах: бізнес, комфорт та економ. Термін придбання заброньованих пасажирських талонів визначається кількістю днів до запланованого перельоту:
- менше 7 днів до вильоту – 24 години;
- 7 днів до вильоту і більше – 48 годин.
При придбанні квитка в один бік допускається до 3 пересадок або трансферів, а на рейси туди та назад кількість збільшується до 6. Термін дії премії становить 1 рік. Авіаквиток, оплачений милями, не підлягає поверненню. У разі зміни клієнтом дати вильоту за вже придбаним талоном переоформлення доступне лише у клас нижче та зі стягненням комісії.
Для преміальних клієнтів платинового рівня комісії за коригування пасажирських купонів немає.
Акційні квитки - Light Award - можливо оформити тільки в режимі онлайн та за напрямом «туди та назад». Термін перебування у пункті призначення – від 24 годин до 30 днів. Переоформлення талонів не передбачено.
Учасники програми мають право подарувати привілей у вигляді квитка третій особі, але не більше ніж 10 разів на рік. На золотих та платинових клієнтів обмеження не поширюється.
Як оформити квиток за милі
Ознайомитись з доступними напрямками та рейсами, а також придбати квиток за милі користувачі можуть дистанційно. Для цього насамперед необхідно перейти на сайт www.aeroflot.ruі знайти шаблон для заповнення у лівій частині екрану.
У формі пошуку необхідно:
- активувати клавішу польоту в один бік або туди та назад;
- вказати точку відправлення та місце призначення;
- проставити дати;
- внести кількість пасажирів (але не більше 6 осіб);
- поставити позначку у полі «За милі».
Система підбере рейси, що підходять під задані параметри, і запропонує авторизуватись для вибору конкретної пропозиції.
Після входу в особистий кабінет користувача під логіном та паролем буде активна функція оформлення квитків у доступні класи.
Як розрахувати потрібну кількість миль і нагромадити їх
Кількість мильних одиниць, необхідних оплати перельоту, автоматично відбивається під час заповнення форми. Наприклад, людина хоче придбати за бонуси квиток в один бік у напрямку Санкт-Петербург – Сочі на 01.09.2018. Для цього необхідно заповнити пошуковий шаблон і натиснути клавішу «Знайти».
У добірці пропозицій буде вказано суму миль у кожному доступному варіанті.
Для перегляду детальної інформаціїпро вартість пасажирських талонів іншого класу, кількість квитків, що залишилися, можливості обміну або повернення слід натиснути кнопку «Вибрати рейс».
Таким чином, літати в економ-класі за напрямом Санкт-Петербург – Сочі можна за 12 500 балів.
Також розрахункова схема доступна в калькулятор миль. Для визначення суми бонусів потрібно активувати вкладку «Витратити милі» та заповнити поля пошуку.
Після обробки запиту бонусну вартість польоту в задану точку призначення буде відображено нижче з розбивкою на класи.
Щоб накопичити 12 500 миль, учасник програми може:
- здійснювати польоти;
- оплачувати покупки у партнерів;
- бронювати готелі.
У калькуляторі балів у вкладці «Набрати милі» клієнт може дізнатися, скільки бонусів йому буде нараховано за політ. Для цього необхідно заповнити форму та вказати статус користувача.
Наприклад, за подорож до міста Сочі із Санкт-Петербурга учасник може заробити від 625 до 3309 миль залежно від класу обслуговування.
Кількість балів, що нараховуються партнерами, та умови їх отримання визначаються обраною точкою. Наприклад, за покупки в ЦУМі клієнт може заробити до 5000 бонусних одиниць. Повний перелік представлений на офіційному сайті компанії у розділі "Партнери програми" .
Бронювання готелів через портал Аерофлоту також допоможе поповнити рахунок. Для отримання інформації достатньо заповнити мінімум полів.
Наприклад, за проживання в місті Сочі в період 01.09.2018 по 21.09.2018 користувач може отримати від 1972 миль в залежності від рівня готелю.
Сама я великий фанат усіх програм лояльності і вважаю, що за нинішніх умов дивно не користуватися програмами лояльності, т.к. Власне витрати на їх обслуговування завжди закладені у вартість товару. І не скориставшись, ви просто переплатите.
Найкраща програма лояльності та, яка принесе живі гроші (і більше) і зветься вона кешбек. Але програми, які дадуть щось, що коштують гроші, теж хороші і набагато більш поширені. (Фірмам вигідніше давати товар, тому навіть через програму лояльності вони віддадуть його за вищою ціною, ніж він їм обійдеться).
Найпоширеніша програма лояльності з банківськими карткамиу Росії - Аерофлот Бонус. Напевно, 80% наших співвітчизників, які зареєстровані у мильних програмах, обов'язково є у ній.
Сьогодні пропоную розібратися наскільки вона дійсно вигідна і спробуємо її зіставити з кешбеком.
Я розповім у трохи дивному порядку, але трохи актуальнішому для більшості.
Як витратити. Наприкінці 2015 року Аерофлот із обурень багатьох проводив зміни до правил програми. Я дуже довго намагалася, але мені не вдалося знайти точного описутого, що змінилося, тож я не зможу порівняти. Розбиратимемося з тим, що є.
Вихідні дані:у Аерофлоту вартість бонусного квитка залежить від секторів. Бонусами можна заплатити за підвищення класу обслуговування (не кожен клас потрапляє! Розпродажний квиток швидше за все ви підвищити не зможете), всього основних класів обслуговування 3 (економ, комфорт та бізнес). Бувають розпродажі на квитки за милі.
Останній стовпець показує нам скільки рублів приносить одна миля при купівлі авіаквитки або повішенні класу. Окей, очевидно, літати економом було завжди не здорово. Але! Нині це просто невигідно стало. Нещодавно, Аерофлот запустив магазин із сертифікатами грошовими за милі та іншими різними товарами. і - увага - сюрприз! У магазині одна миля стабільно приноситиме 0,22 рубля.
Тепер увага важливий висновок: якщо у вас накопичується миль тільки на економ, краще купіть на ці милі сертифікати в цікаві вам магазини. Літати економом просто НЕ ВИГІДНО.
Порівняння миль та кешбек програм
Тепер цікавий момент: скільки взагалі приносять приблизно милі? І що вигідніше – мильні програми чи старий добрий кешбек?
Для того, щоб їх порівняти, треба зрозуміти, скільки коштує одна миля. Ось останні дані із сайту Аерофлоту. Врахуйте, що це мінімальна вартість милі, т.к. якщо оборот по карті невеликий, то нарахування йтиме за поганішими умовами. Плюс я виключаю із розрахунків вартість обслуговування картки.
Отже, що виходить:
Не будемо брати до уваги Сіті та ШМД, т.к. їхня вартість сильно вибивається. Можливо, вони вигідні за рахунок привітальних миль або якихось інших бонусів (подвоєння?), але я зараз порівнюю з просто оборотом з картки.
Вважаємо далі, якщо вартість однієї милі 33,34 рубля, а середній дохід із цієї милі 0,22 рубля, то витративши одну милю ми повернемо собі 0,0066 рубля або 0,66%. (0,22 ділимо на 33,34) Нда. Не дуже. Старий добрий кешбек набагато кращий.
Але якщо витратити милі на покупку бізнесу в Берлін, то математика буде вже приємнішою. І віддача від одного рубля буде вже 0,033 рубля або 3,3 відсотка. Що вже конкурентно з кешбеками, якщо це преміальні категорії.
Окремо, я ще скажу, що милі найбільш вигідні на підвищення класу обслуговування, але я зараз не маю точних цифр (чи треба доплачувати за податки та збори? які класи?) і я зроблю апдейт, коли поговорю зі службою тих підтримки. Але відмінності, на жаль, не такі драматичні, щоб програма різко стала вигіднішою.
Загалом, на жаль, сумний висновок такий: якщо ви не літаєте постійно аерофлотом і не збираєте милі за рахунок інших партнерів, то виберіть карту з гарною програмою кешбек. Це буде вигідніше, і це будуть живі гроші.
Зараз жодна авіакомпанія не обходиться без будь-якої бонусної програми, у Аерофлоту вона вже досить давно - той самий Аерофлот-Бонус. Я давно літаю цією авіакомпанією, мені подобаються їхні літаки та сервіс, і, звичайно ж, беру участь у цій бонусній програмі та коплю милі. Нещодавно вирішив таки витратити накопичене, особливої причини на це не мав, але, гадаю, а чому б і ні! Треба спробувати! =) Спробував і ось, що виявив…
Підводні камені
Відразу зазначу, що виявлені, помічені та з'ясовані мною деталі купівлі квитків Аерофлоту за милі не є якимось "кидаловим" або обманом з боку авіакомпанії, швидше за все, всі ці "деталі" десь описані, але без особливого загострення уваги на них.
PS
Було б добре, якби Аерофлот переглянув систему придбання квитків за милі та зробив логічніше – якщо купуєш за милі, то лише милі й витрачаєш! Це все-таки набагато зручніше, адже бувають такі моменти, коли ти:
- не поклав гроші на карту, думаючи, що купиш усе за милі;
- зняв більшу частину грошей, щоб не мати проблем зі зняттям готівки під час переїздів;
- картка зламана чи втрачена, а дані картки не записані ніде;
- та інші причини…
